Marijuana företag vill inte vara "bara pengar"

Lagliga marihuana företagsägare kan fortfarande inte sätta sina intäkter i en bank, trots att de beskattas, rapporterar AP från Denver Monday.

Fjärde Corner Credit Union-en Colorado Credit Union avsedd att ge sanktionerad marihuana företag möjlighet att utnyttja det amerikanska banksystemet-kvarstår inte kunna utfärda kredit eller få inlåning, på grund av ett tidigare beslut av Federal Reserve Bank of Kansas City för att hålla fjärde Hörn från att ansluta sig till nationens skattesystem.

Amerikanska distriktsdirektören R. Brooke Jackson presiderade ett två-timmarsfall i Denver måndag, då Fourth Corner sänker Federal Reserve på grund av att den vägrade att utfärda kreditförbundet ett huvudkonto och motsvarande routingsnummer. Utan ett sådant konto kan ett bankinstitut inte finansiellt och elektroniskt hantera andra banker.

Dräkten baseras på argumentet att med Colorado Banking Commissioner redan ger Fourth Corner den nödvändiga statscharteren för att börja banka tillbaka i november 2014, har Federal Reserve Bank ingen giltig anledning att inte utfärda ett huvudkonto - men reservkraven är det för mycket risk att göra det.

Allt kommer ner till de regler som finns för att hålla bankerna från att medvetet arbeta med illegala drogpengar - som medan marijuana är lagligt i Colorado, Alaska, Washington, Oregon och District of Columbia för rekreationsanvändning-federalt är det ett schema som jag kontrollerar ämnet, som LSD och ecstasy. Avdelningen för statskassan släppte ett memorandum i februari 2014 som säger att "Eftersom federal lag förbjuder distribution och försäljning av marijuana, skulle finansiella transaktioner som involverar en marijuana-relaterad verksamhet i allmänhet innebära medel som härrör från olaglig verksamhet."

Kort sagt, Colorado banker är OK att arbeta med lagliga marihuana företag, men kunde en bank i en stat eller på federal nivå-där potten är olagligt ansikte åtal för att hantera pengar på något sätt relaterat till Colorado marijuana verksamhet? Det är detta dilemma som har lämnat Colorado marihuana-industrin ett kontantföretag.

IRS-dokumentation definierar penningtvätt som "processen med att dölja brottsliga intäkter och kan innefatta rörligheten för rena pengar genom Förenta staterna med avsikt att begå ett brott i framtiden". Det preciseras vidare att finansiella lagar "förbjuder medvetet att delta i finansiella transaktioner med hjälp av medel som härrör från en SUA (specificerad olaglig verksamhet). "Bland de" mindre omfattande brottsbekämpningsåtgärderna i penningtvätt "är sådana aktiviteter som hjälpmedel och uppmuntrande - liksom olagliga pengar som överför verksamhet - och för att åtala, måste regeringen visa, bland annat att en bank visste att "den egendom som är inblandad i transaktionen representerade intäkterna från någon form av olaglig verksamhet".

Det är på grund av stadgar som dessa som Federal Reserve har uttryckt illa.

Å andra sidan utfärdade det amerikanska avdelningen för statskassans brottsbekämpningsnätverk en utgåva i februari 2014 som formulerar att "finansiella institutioner kan tillhandahålla tjänster till marijuana-relaterade företag på ett sätt som överensstämmer med sina skyldigheter att känna till sina kunder och att rapportera eventuellt brottslig verksamhet … Detta skulle främja ökad finansiell insyn i marijuanindustrin och minska riskerna med att bedriva ett all-cash-företag."

Men trots detta federala memo har domare Jackson i Denver gjort klart att han inte har någon tidsfrist när han ska bestämma det här fallet och att han också känner att detta skulle bli mer effektivt bestämt av kongressen, även om staten Colorado använder Wells Fargo bank för skatteinkomster, vilket innebär att avgifter som erhållits från försäljningen av marijuana redan medvetet går in i nationens banksystem.

Ett uttalande - som också släpptes i februari 2014 - från Richard Hunt, VD och koncernchef för Consumer Bankers Association, erbjöd sin åsikt:

"Först måste kongressen ändra federal lag som förbjuder försäljning och distribution av marijuana. Då måste alla federala tillsynsmyndigheter ge tydlig och exakt vägledning. Fram till dess kommer landets 7 000 banker att vara mycket motvilliga att delta i den här nya typen av handel. ""